Doradca dobry na kłopoty finansowe

Na pytanie odpowiada Jakub T. Górecki, niezależny doradca finansowy z Opola:

Zobacz: Pośrednika finansowego trzeba dobrze sprawdzić

Firm doradztwa finansowego na polskim rynku jest coraz więcej, co oczywiste, każda z nich reklamuje się, że jest najlepsza, a klient, wybierając pierwszą lepszą, trafi od razu do najlepszej. Po co nam doradcy finansowi, skoro w banku również są doradcy, którzy proponują nam swoje produkty?

Wiele osób nadużywa określenia doradca finansowy, gdyż nie każdy wykonujący zawód związany z finansami jest doradcą finansowym. Ktoś, kto sprzedaje kredyty, może być doradcą kredytowym, a sprzedawca ubezpieczeń może być doradcą ubezpieczeniowym.

Doradca finansowy zajmuje się wszystkimi dziedzinami finansów, a z reguły firmy doradztwa finansowego specjalizują się w jednym określonym produkcie.

Zobacz: W co zainwestować w 2011 roku?

Jeśli chcielibyśmy dowiedzieć się o lokacie czy kredycie, to idąc do banku, pracownik z reguły nie będzie nas się pytał o nasze cele i plany finansowe. Może się okazać, że np. dobra oferta kredytowa dotyczy określonego czasu trwania umowy i oprocentowanie po tym czasie wzrasta.

Doradca finansowy, proponując rozwiązania długoterminowe, bierze pod uwagę inflację, nadwyżki finansowe, przyszłą emeryturę, podatki, aktualne zadłużenia by optymalizować koszty ponoszone przez całe życie.

Reasumując, doradca finansowy to etycznie działający specjalista, posiadający certyfikat niezależnej instytucji finansowej, który pomaga klientom odnaleźć się w gąszczu ofert i propozycji.