Doradca finansowy wie o twoich zarobkach i kredytach

Edyta Hanszke [email protected]
Jakub Górecki z Opola. (fot. Edyta Hanszke)
Jakub Górecki z Opola. (fot. Edyta Hanszke)
Rozmowa z Jakubem Góreckim z Opola o nowym zawodzie doradcy finansowego.

- Kim jest doradca finansowy?

- To niezależny, niezwiązany z żadną konkretną instytucją finansową fachowiec, którego rolą jest przekazanie klientowi merytorycznej wiedzy na temat planowania jego finansów osobistych i ochrona jego majątku. Na podstawie analizy wpływów, wydatków, podatków, ubezpieczeń, inwestycji, nieruchomości, kredytów klienta tworzy plan finansowy na bliższą i dalszą przyszłość.

Zobacz: Klub Pracy powstał w PUP w Opolu

- Skąd mogę mieć pewność, że taka osoba będzie obiektywna?

- W Europie brak jest jednolitego systemu certyfikowania doradców, jednak w krajach unijnych przyjmuje się, że otrzymują oni po specjalistycznych szkoleniach certyfikat. W Polsce nadaje je Europejska Federacja Doradców Finansowych (EFFP). Ona też co 2-3 lata weryfikuje wiedzę i umiejętności doradców. Ale w przypadku pomyłki doradcy roszczeń od niego możemy dochodzić tylko na drodze cywilno-prawnej.

- Ale przecież doradcą nazywa się także osobę, która przygotowuje dla nas umowę kredytową w konkretnym banku...

- Certyfikowani doradcy finansowi od innych osób w branży różnią się tym, że powinni doradzać klientom z szerokiej palety usług i instytucji finansowych. Osoby, o których mowa są raczej dystrybutorami produktów finansowych firmy, w której pracują.

Zobacz: Organizator imprez - nowy zawód na Opolszczyźnie

- Na ile popularne są to usługi?

- Z moich obserwacji i doświadczeń wynika, że coraz więcej osób jest zainteresowanych takimi usługami.

- Jakiego klienta oczekuje doradca?

Klient, który np. chce zaciągnąć kredyt hipoteczny, przychodząc do doradcy powinien być przygotowany na nieszablonowe podejście do sfinansowania zakupu nieruchomości.

Bardzo często spotykam się z reakcją, że klienci nie wierzą, że można mieć po 30 latach i spłacony kredyt i sporą gotówkę na koncie, nie wydając ani złotówki więcej niż przy „standardowym” podejściu.

emisja bez ograniczeń wiekowych
Wideo

Jak działają oszuści - fałszywe SMS "od najbliższych"

Dołącz do nas na Facebooku!

Publikujemy najciekawsze artykuły, wydarzenia i konkursy. Jesteśmy tam gdzie nasi czytelnicy!

Polub nas na Facebooku!

Kontakt z redakcją

Byłeś świadkiem ważnego zdarzenia? Widziałeś coś interesującego? Zrobiłeś ciekawe zdjęcie lub wideo?

Napisz do nas!

Polecane oferty

Materiały promocyjne partnera
Wróć na nto.pl Nowa Trybuna Opolska