- Kim jest doradca finansowy?
- To niezależny, niezwiązany z żadną konkretną instytucją finansową fachowiec, którego rolą jest przekazanie klientowi merytorycznej wiedzy na temat planowania jego finansów osobistych i ochrona jego majątku. Na podstawie analizy wpływów, wydatków, podatków, ubezpieczeń, inwestycji, nieruchomości, kredytów klienta tworzy plan finansowy na bliższą i dalszą przyszłość.
Zobacz: Klub Pracy powstał w PUP w Opolu
- Skąd mogę mieć pewność, że taka osoba będzie obiektywna?
- W Europie brak jest jednolitego systemu certyfikowania doradców, jednak w krajach unijnych przyjmuje się, że otrzymują oni po specjalistycznych szkoleniach certyfikat. W Polsce nadaje je Europejska Federacja Doradców Finansowych (EFFP). Ona też co 2-3 lata weryfikuje wiedzę i umiejętności doradców. Ale w przypadku pomyłki doradcy roszczeń od niego możemy dochodzić tylko na drodze cywilno-prawnej.
- Ale przecież doradcą nazywa się także osobę, która przygotowuje dla nas umowę kredytową w konkretnym banku...
- Certyfikowani doradcy finansowi od innych osób w branży różnią się tym, że powinni doradzać klientom z szerokiej palety usług i instytucji finansowych. Osoby, o których mowa są raczej dystrybutorami produktów finansowych firmy, w której pracują.
Zobacz: Organizator imprez - nowy zawód na Opolszczyźnie
- Na ile popularne są to usługi?
- Z moich obserwacji i doświadczeń wynika, że coraz więcej osób jest zainteresowanych takimi usługami.
- Jakiego klienta oczekuje doradca?
Klient, który np. chce zaciągnąć kredyt hipoteczny, przychodząc do doradcy powinien być przygotowany na nieszablonowe podejście do sfinansowania zakupu nieruchomości.
Bardzo często spotykam się z reakcją, że klienci nie wierzą, że można mieć po 30 latach i spłacony kredyt i sporą gotówkę na koncie, nie wydając ani złotówki więcej niż przy „standardowym” podejściu.
Jak działają oszuści - fałszywe SMS "od najbliższych"
Dołącz do nas na Facebooku!
Publikujemy najciekawsze artykuły, wydarzenia i konkursy. Jesteśmy tam gdzie nasi czytelnicy!
Kontakt z redakcją
Byłeś świadkiem ważnego zdarzenia? Widziałeś coś interesującego? Zrobiłeś ciekawe zdjęcie lub wideo?