Pośrednika finansowego trzeba dobrze sprawdzić

Marcin J. z Opola: - Odwiedziłem pośrednika, który przedstawił ofertę gorszą niż pracownik banku. Na co zwrócić uwagę, wybierając pośrednika?

- Pośrednik finansowy to osoba, która pośredniczy pomiędzy instytucją finansową a klientem w otrzymaniu produktu finansowego. Pośrednik wynagradzany jest prowizyjnie przez dostawcę produktu (np. towarzystwo ubezpieczeniowe, bank) za określoną sprzedaż.

Zobacz: W co zainwestować w 2011 roku?

Niestety, zdarza się tak (choć coraz rzadziej), że pośrednicy proponują rozwiązania mniej korzystne dla swoich klientów, dbając o swoją jak największą sprzedaż.

Nie ma jednoznacznej odpowiedzi na pytanie, w jaki sposób zweryfikować konkretnego pośrednika. Można to zrobić, zasięgając opinii znajomych, poczytać fora internetowe.

Jeśli pośrednik ma swoją stronę internetową – zobaczyć wpisy klientów, zajrzeć na stronę Facebooka czy Polskiej Izby Pośredników Ubezpieczeniowych i Finansowych, sprawdzić, czy znajduje się na liście sygnatariuszy kodeksu etyki.

Zobacz: Bankowość. Co w 2011 roku czeka klientów?

Jeśli już odwiedzimy siedzibę pośrednika, zadajmy mu kilka podstawowych pytań: jakie ma kwalifikacje i doświadczenie, jakie ma wykształcenie, czy jest w stanie dostarczyć referencje od swoich klientów i czy można się z nimi skontaktować.

Powinien też wyjaśnić, dlaczego poleca nam produkty tej konkretnej instytucji finansowej. Pamiętajmy, że jeśli pośrednik zażyczy sobie jakąś prowizję za swoją usługę, to możemy się zgodzić na zapłatę, ale dopiero po zakończeniu całego procesu pośrednictwa.